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　　2024即将过去，这一年是风起云涌，出现了不少新鲜事物，造就了一个又一个热梗。小诺细细数来，发现这些“热梗”，跟咱们市场的适配程度还挺高的呢。

　　一、政策工具箱——“已在next level”

　　2024年，为了进一步支持经济稳定增长，针对市场呼声较高、各主体需求迫切的楼市、股市等领域，监管部门一直在频频发声，综合运用降准降息、降低存量房贷利率、创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展等方式，为经济稳定增长和高质量发展努力创造良好的金融环境，一系列超预期的政策组合拳有料、有诚意，对于稳市场、稳信心、稳预期起到了关键作用。

　　特别是在资本市场方面，咱们的“政策工具箱”全面打开，今年“掏出来”的很多工具，不仅常常超预期，甚至很多可能以前都没听过。

　　在资金端，无论是创设证券、基金、保险公司互换便利，设立股票回购增持专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，向资本市场注入长期流动性；还是推动险资在内的中长期资金入市，进一步支持中央汇金公司加大增持力度等，金融监管部门用改革之手力促真金白银进入资本市场，增强战略性储备力量，全力促进资本市场稳定健康发展。

　　在制度端，证监会全面激发并购重组市场活力，制定发布“并购六条”，在支持上市公司向新质生产力方向转型升级、鼓励上市公司加强产业整合、提高监管包容度和交易效率等方面下大功夫，发挥资本市场在并购重组中的主渠道作用；并提高上市公司市值管理要求，重视投资者保护和投资者回报，让上市公司主体切实负起责任，进一步提升上市公司投资价值。

　　真是让人不得不感慨，今年政策工具箱的丰富程度， “已在next level”(下一个境界)了！

　　二、黄金——“你让我感到陌生”

　　今年是国际黄金价格显著波动的一年，年初以来，地缘政治冲突加剧，持续推动金价上涨。此外，需求端在央行和投资者之间的接力，以及对利率下降的预期，也是金价屡创新高的主要原因。在美国降息的背景下，全球对避险的需求增加，加上央行的强劲买盘，进一步推动了金价的上涨。期间甚至一度涨到让人直呼“黄金，你让我感到陌生！”

　　据wind数据显示，美联储12月议息会议如期降息25个基点。但其点阵图的调整幅度超出市场预期，使得会后各类金融资产价格均出现不同程度的调整。按点阵图指引2025年底联邦基金利率中值为3.9%。而随着联储偏鹰派指引落地，美债利率及美元指数的变化重点关注特朗普上任后政策出台的节奏及力度，以及对通胀和经济增长的影响。短期偏向认为市场或更为关注通胀回升的可能。而央行购金、去美元化的趋势、地缘政治的不稳定仍将继续支撑黄金价格。黄金价格在近期调整后或能更好地反映市场对黄金长期逻辑的定价。

　　后续我们可以继续关注黄金价格走势，让黄金表现不再“陌生”

　　三、加A指数——“你看我city不city”

　　今年，ETF是彻底火出圈了。凭借高透明度、低费率、交易便捷等优势，ETF得到越来越多投资者的认可。

　　其中，新一代“A系列”宽基指数凭借良好的代表性及较大的投资容量，成为当下市场吸纳资金的主要品种之一。

　　其实，这些“A”指数的迅速崛起并非偶然现象，而是多重因素共同作用的结果。

　　首先，中证A系列指数作为第三代宽基指数，其编制方法更加科学，更好地反映了中国产业结构的变化，使得它们成为了指数化投资浪潮中的佼佼者。

　　其次，在成分股筛选方面，中证A系列指数的关键特征和ESG标签使其更具备吸引力。中证A系列指数在编制时，基于行业均衡的原则，从各个行业中选取市值较大、流动性较好的证券作为指数样本，具有均衡分散、代表性强等鲜明特征，成为投资者参与A股市场、力争获得贝塔收益的代表性指数。

　　同时，这些中证A系列指数，还被誉为具有“国际范儿”的指数，其成分股均属于互联互通范围，这为未来国际资金通过港股通的配置提供了便利工具。

　　今年经过各种A指数的轮番“轰炸”，我们也对中证A系列新指数有了一定的认知，指数加A也成为了咱们基民的一种新“时尚单品”。这些加A的指数要是会说话，可能开口就能来一句“你看我city不city”呀~

　　2024年，是人工智能在各个领域突飞猛进的一年，我们能够看到AI忙于在各行各业“打工”，千行百业插上了AI的翅膀之后，涌现出了很多新的概念、产品和商业模式。

　　目前，我们可以看到的是，AI在金融、工业、机器人、交通、医疗等领域已经开始落地。

　　AI+金融：金融行业的核心特征包括私有数据难以获取、高商业价值，以及较为领先的数字化基础。在ChatGPT面世前，金融行业长期占据大数据和AI应用的领先地位，这与其丰富独特的数据积累密不可分。金融行业在数字化转型方面一直处于领先地位，这为大模型的发展提供了良好的基础。金融机构在数据收集、处理和分析方面拥有成熟的技术和流程，这些都是训练和部署大模型的关键条件。

　　随着AI大模型的发展，AI已经逐步成为更好的投研助手、财富管理虚拟人、金融知识库等。目前金融领域存在许多AI可以解决并提升的痛点：如帮助分析师分析投资标的基本面、自动提取研报信息、数据分析、宏观新闻分析、成为智能投资顾问等。

　　AI+工业：随着AI通用性和专业性两方面的不断加强，越来越多的工业know-how被计算机所理解，甚至表现出更好的性能。大模型已经开始在CAD等软件提供人机交互、AIGC生成样本等，重点关注中控技术。加之工业领域的关键技术如数字孪生等本身就与深度学习密切相关，中信证券认为，伴随ChatGPT带来的通用AI大模型突破，工业领域AI应用将迎来快速落地和发展。

　　AI+机器人：接入大模型后的机器人智能化程度快速提升，大模型通过学习人类视频，学习人类动作，提升动作流畅性与拟人性，真正实现人机交互，提升其智能性，进而快速学习协调性、灵活性以及其他的技能，进而能够融入现实世界并与人类进行互动。目前人形机器人已经开始在工厂等场景替代人完成简单任务。

　　AI+交通：在智能交通管理方面，AI通过分析交通流量、事故数据和道路状况，能够实时调整交通信号灯，优化交通流，并减少拥堵。例如，利用谷歌DeepMind技术的AI系统已成功实现对交通信号灯的有效控制。自动驾驶技术也是AI在交通领域的显著应用之一，它使车辆能够通过深度学习和传感器技术感知环境，识别标志和障碍物，进而进行准确的驾驶决策。此外，AI还提升了智能出行服务的水平，包括智能导航、出行规划以及共享出行等领域。通过对用户出行需求和交通数据的深入分析，AI能够为出行者推荐最优路线和方式，同时在共享出行平台上实现智能调度，优化车辆利用率。这些应用不仅增强了个体的出行体验，也提高了整个交通系统的运行效率和可持续性。

　　AI+医疗：自2023年初GPT-4发布以来，医疗公司开始探索其在电子健康记录分析、病人数据管理和医疗文献综述等方面的应用。此后，在传统AI应用领域，大模型也开始展现出较传统AI模型更高的预判精度，各行业龙头对于AI+医疗投入力度持续加大；目前，海外AI+医疗应用逐渐向制药领域深化，国内AI+医疗则更偏向于健康管理领域。

　　在这么多领域都能看到AI忙碌的身影，AI估计能够算得上2024年度“最强打工人”了吧。

　　五、消费——“二次元的风吹到了大消费”

　　尽管今年消费还处于复苏之中，但不乏亮点，其中以“谷子经济”为代表的取悦自己的精神性消费引人注目，让人直呼“太抽象”了。

　　所谓“谷子”，是英文单词goods(商品)的谐音说法，主要指漫画、动画、游戏、偶像、特摄等版权作品衍生出的周边产品，包括海报、徽章、卡片、挂件等，购买“谷子”通常被称为“吃谷”。“谷子经济”不仅在资本市场上成为资金追逐的方向，根据艾瑞咨询，2023年中国“谷子经济”市场规模为1201亿元，未来还有望持续增加。

　　总的来说，“谷子经济”就是二次元经济派生出的一个细分市场，消费群体更加年轻化。除了收藏价值，作为IP衍生品，基于消费者对于IP的热爱，谷子不仅仅是商品，更是情感载体，消费者在收集和获得中达成心理满足感。“谷子”还具备一定的社交属性，通过晒谷、线下逛谷店，消费者可以迅速找到自己的同好者。因此，“谷子”很容易获得年轻消费群体的青睐。

　　总的来说，“谷子经济”传递了年轻人的个性化表达和社交需求，他们不再仅仅满足于基本物质需求，也选择非同质化的消费模式，希望在消费过程中“悦己”，把“情绪价值”拉满，从属性来看，属于一种“精神消费”。

　　这种以“谷子经济”为代表的消费新风向，不仅是一种文化和经济融合的社会现象，更是文化赋能经济的生动表现。

　　六、“924行情”——“建议取消国庆假期”

　　今年9月24日，央行多方面政策超预期发布，大超市场预期，市场情绪全面回暖，据wind数据显示，当日上证指数上涨4.15%，两市成交额重回9000亿以上，放量达4203亿元。

　　9月26日，市场在分歧后迎来政策再强化，彻底点燃市场情绪，分歧逐渐减弱，场外资金加速入场。

　　记得当时有一则段子流传甚广，说那几日随着行情的发展，大家的心情如下：

　　甚至有朋友觉得，干脆取消国庆长假算了，耽误股市赚钱！小诺记得当时“#建议取消国庆假期#”的话题甚至冲上了微博热搜。

　　虽然是一句戏言，但也反映出当时大家对A股那种强势上涨劲头的热切渴望之情，那叫个“久旱逢甘霖”、“拨云终见日”。

　　不过“924行情”的启动，还是具有一定特殊性的。行情启动前， A股估值水平已经处于相对较低的位置，如果从破净率数据上看，9月18日全A破净率高达16.1%，超过了2005年之后历次市场大底的全A破净率水平。

　　从全球视角来看，当时的沪深300和恒生指数无论是市盈率还是市净率基本都属于相对较低的水平。这都反映出当时的中国资产特别是A股被长期系统性低估，因此中国资产有估值修复的需要。

　　同时，中国居民部门已经累积了大量超额储蓄，然而经济活力未被激发，众多产业投资回报率不足，大量存款累积资金空转。9.24新政中，市场投资者最为关注的也是央行对资本市场的直接增量资金支持，资本市场政策对于市场情绪的提振作用非常直接。

　　再加上，美联储降息周期开启，全球股市处于高位，外资加速追入中国资产。

　　三方面合力之下，才最终诞生了这轮行情。

　　七、市场波动——“嘻嘻，不嘻嘻”

　　今年的市场还有一个特征——常常会在经历一段快速的上涨后，出现一定程度的回调，网友们戏称自己在市场里的表情是“嘻嘻”——“不嘻嘻”——“嘻嘻”——“不嘻嘻”，极其传神的表达出今年随着市场不断上下起伏的心情。

　　其实“进两步、退一步”的情况，在历史上也非常常见，不用过于担忧。

　　根据wind数据显示，历次回吐过程中上证指数平均下跌49天(剔除2019年)，上证指数、沪深300、万得全A、创业板指平均回撤14%左右、回吐前期上涨行情0.5-0.7左右的涨幅。

　　海通证券认为，这种回调主要是由于市场在经历了初期的悲观情绪修复后，基本面还没有完全稳固，所以会出现一定程度的获利回吐。如果我们以史为鉴，那么市场反复出现这种休整状态，可能就是在为下一阶段的行情积蓄力量。

　　今年12月9日政治局召开会议提到“实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策”，删去了“稳健”表述，并定调“适度宽松”。

　　要知道这可是时隔14年再次提出“适度宽松的货币政策”，2011年至今政治局会议很少直接提到“紧缩”“宽松”的表述，而近两年12月政治局会议对货币政策定调贯穿了次年大多数时段的政策表述。

　　从历史上来看，货政报告定调变化往往在货币周期初期，且更多体现边际取向变化，其中直接提及宽松的情况相对罕见。

　　那么这次货币政策基调变化，可能会对应股、债、汇、商的何种行情呢？

　　中信证券认为，从历史经验看，对债市而言，提及 “适度宽松”并不等同于牛尾行情临近，债牛的持续时间核心在于后续宽货币操作的可持续性；

　　对股市而言，相较于后续宽货币预期，股市交易的是宽货币对实体经济的提振效果，不过这一特征近年有所反转；

　　对汇率而言，宽货币取向确立可能同步或领先1到4个月于汇率走弱；

　　对商品而言，货币取向变化与其关联度偏弱，整体或略领先于大行情拐点。

　　九、外围环境波动——A股：“那咋了~”

　　今年，一句“ 那咋了？”成为网络热词，一夜之间火遍全网。

　　这看起来轻飘飘的三个字，以一种轻松调侃的语气，表达一种豁达，不焦虑的人生态度。是当代年轻人拒绝焦虑，拒绝内耗的代名词。

　　巧的是，在今年海外市场同时面临地缘冲突、全球选举大年、美联储降息、科技封锁等等变数，给我们带来了不小的压力。

　　就好像面对种种海外的压力，淡定地回复了一句

　　为什么A股能够在今年频频展现出相对于美股的独立性呢？

　　首先，内需和供给格局可能是当前A股更重要的因子。

　　咱们中国作为在全球分工链条中输出产能的制造业大国，当下自身供需格局或为主要矛盾。工业企业库存需要消化，内需政策是否能有边际变化或是当前A股资金更关注的信号。

　　其次，近一年的美股行情核心变化趋势，主要是受AI行业走势影响，而相关产业链涉及的个股占A股市值比重相对较小，A股整体指数受AI产业链影响有限。

　　最后，今年A股市场能够频频走出独立行情，还主要受政策转向带动。今年，我国出台一揽子重磅货币政策和财政政策，也极大扭转了国内外投资者的预期，经济复苏的预期在增强，极大提振了投资者信心。

　　十、如何点燃市场情绪？——“Passion！”

　　“Passion！”是一句非常有感染力的热梗，该梗带有一种触底反弹的情绪感染力，成为网友唤醒激情、对抗平淡的口头禅。

　　咱们A股今年也一直在呼唤激情，但是何种方法才能提振市场情绪？是我们需要思考和总结的。

　　首先，行情背后的市场逻辑要足够扎实。

　　我们知道，一轮行情的诞生可能会有许多的原因，但决定一轮行情究竟能走多久、发展到多大程度，则主要看行情背后的市场逻辑。

　　据Wind数据显示，今年“924”之后的数次行情启动，至今成交量仍能够处于高位，更深层的原因在于， 大家认可“股市”已经不仅仅是作为实体经济的“晴雨表”的存在，更是作为推动实体经济修复的重要政策抓手，与政策组合拳形成合力，实现高质量化债及高质量发展。

　　想要提振市场情绪，还需要有持续增量资金的注入。因此我们也看到近年来政策端也频频发力，大力引导险资等中长期资金入市，“长钱长投”的制度环境持续完善。4月12日新“国九条”提出，大力推动中长期资金入市，持续壮大长期投资力量。9月26日，中共中央政治局会议提出大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、理财等资金入市堵点。

　　当险资等“耐心资本”加速入市，其核心目标是追求长期稳健的投资回报，既担当维护资本市场稳定的长期力量，也力争通过权益端配置追求资产组合的保值增值。在资本市场整体缺乏持续增量资金的情况下，成为推动资本市场再定价的重要力量。

　　今年，资本市场各类政策直接大幅提振市场情绪。并且，财政政策、产业政策也是市场非常关注的焦点，过往行情中也均有较好的效果。地产5.17新政，对地产首付比例下限松绑，降低住房贷款利率，进行租赁住房贷款支持，该地产政策落地后，地产权重带领指数上行。“两重”、“两新”政策推出后，引发市场对内需改善预期，有效提振市场情绪，随后资金涌入白色家电概念。

　　在这个充满挑战与机遇的2024年里，我们看到了政策的灵活与市场的热情。无论是面对全球经济的波动，还是国内市场的自我调整，A股市场都展现出了独特的活力和潜力。这些热梗，不仅是2024年的网络文化流行符号，更形象的描绘了这一年A股市场的情绪和趋势。

　　2025年即将到来，让我们一起期待更多精彩吧！

　　1、时报观察｜政策工具箱火力全开 释放提振经济强烈信号，程丹，证券时报，2024年09月25日

　　2、天风宏观 | 黄金是对未知的定价，宋雪涛团队，天风研究，2024年12月21日

　　3、中证A500基金总规模突破3200亿元创出新高，证券日报，证券日报之声，2024年12月21日

　　4、中信建投：“人工智能+”2025年投资展望，中信建投证券研究，2024年12月14日

　　5、“谷子经济”火了，千亿级市场！新华社记者刘慧，新华视点，2024年12月26日

　　6、精神消费｜当次元壁被打破，精神消费价值几何？中信证券研究，中信证券研究，2024年11月28日

　　7、中信建投策略陈果：“信心重估牛”的核心逻辑和线索，陈果，夏凡捷， 中信建投证券研究，2024年10月08日

　　8、海通策略 | 拾级而上，终可拿云——2024中期股市展望，吴信坤，海通研究之策略，2024-06-10

　　9、债市启明｜货币政策“适度宽松”，股债汇商行情如何演绎？，中信证券研究，中信证券研究，2024年12月10日

　　10、如何看待A股近期的“独立行情” | 天风策略政策吴开达团队，吴开达团队，开达策略知行，2024年08月08日

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