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【央视新闻客户端】

新华财经上海1月12日电（记者 王淑娟）2024年，全球资产波动加大。进入2025年，外部环境不确定性增多，国际金融市场波动性提升在所难免，企业面临的风险亦呈现多元化态势。当前利率处于历史低位，相关企业如何进行利率衍生品避险？全球外汇市场波澜起伏，企业如何规避汇率风险？大宗商品行情复杂多变，相关企业如何套保避险？在10日举办的“浦银避险2025年市场展望蓝皮书发布会”上，来自浦发银行的三位浦银避险金牌讲师分享了最新业务策略。

浦银避险金牌讲师、浦发银行利率衍生品业务主管傅文俊认为，当前国内的宏观政策出现了积极变化，现在利率互换市场上蕴含的报价中，隐含2025年全年降息40至50bps的预期，同时，在3年以后随着通胀止跌回升，则有加息可能。因此，根据当下市场价格，对企业而言，可以通过利率互换产品将浮动利率贷款转化为固定利率，从而直接享受市场利率下行预期带来的成本降低，不受后续LPR利率波动的影响。

此外，傅文俊介绍，企业也可以通过购买利率上限期权规避长期利率上行的风险。现在市场利率的整体预期还是下行预期，因而目前上限期权的定价成本特别低，而长期浮动利率贷款的客户对成本上行更为敏感，这类企业可以通过购买利率期权来防止未来“黑天鹅”的发生，同时也不阻碍享受短期继续降息的政策红利。“浦发银行超长期的利率衍生品可以让企业最长锁定10年的融资成本，或者购买最长10年的利率期权保险，避免类似美国在恶性通胀后，一年加息500个点给企业带来的利率波动。”

2025年外部环境的复杂性更加严峻，外汇市场的波动更加难以捉摸，企业如何保持汇率风险中性？

浦银避险金牌讲师、浦发银行外汇业务资深交易员金雷认为，2025年人民币汇率的波动率会比2021年至2023年更高一些。因此，相关企业2025年要适当提高套期保值的比例，以应对不确定性的变化。

金雷建议，企业可以灵活运用掉期优化资金流动性管理及提升财务收益。例如，现在美元融资比较贵，企业可以通过在岸的或者离岸的人民币融资，通过掉期转化成美元再支付，这样可以享受更划算的人民币融资成本。而且未来人民币汇率如果出现一定的贬值，还可以获得利差和汇差的双重收益。

“我们发现了一个新趋势，现在参与外汇衍生品交易的客户中，中小微客户的比重越来越大，而且中小微客户对于未来的市场风险规避诉求也越来越旺盛。”金雷说，浦发银行可以为企业提供外汇的专项授信，而且数智化的应用可以为客户提供便利的交易服务和体验。

首批“上海金”“上海银”定价银行，首批主板、国际板询价、竞价做市商，首单国际板租借、保证金询价、黄金冲抵保证金业务……多年来，浦发银行围绕金融要素市场，不断创新产品与策略，形成了涵盖境内外贵金属商品的套期保值、现货购销、租赁租借等多场景全品类的产品体系。

2024年黄金价格创出历史新高，浦银避险金牌讲师、浦发银行贵金属及大宗商品资深交易员杜帅帅判断，2025年黄金价格延续去年牛市上涨行情的可能性不大。目前来看黄金价格仍然处于高位，但2025年面临诸多不确定性，预计黄金价格将呈现高位、宽幅、波动的格局，套保避险非常必要。

“浦发银行在上海黄金交易所的交易量排名全市场第一，我们还可以提供各类贵金属套保服务，同时支持跨市场跨品种交割。”杜帅帅表示，浦银避险贵金属产品体系具有“领先优势，全球配置”的能力， 全品类、强时效、重服务，浦发银行携手三家海外分行目前已覆盖全球近30个品种的套保服务，2024年各类避险业务交易量突破千亿元，其中支持各类正负极材料、电池制造商、整车厂等新能源企业开展钴、锂等电池金属交易规模近300亿元。

《浦银避险 2025 年市场展望蓝皮书》由浦发银行研发，新华社上海分社、中国经济信息社上海总部特别支持。陪伴企业穿越周期，作为浦发银行服务实体经济的一张名片，“浦银避险”已历经七载春秋，截至发稿，该品牌已服务实体客户超2.5万户。浦发银行副行长张健表示，浦发银行将进一步强化“浦银避险”品牌建设，持续优化产品与服务体系，加强市场研究与风险防控能力建设，助力企业在全球经济竞争舞台上稳健前行。

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